נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מיטב השתלמות כללי מול אלטשולר שחם השתלמות כללי
מיטב גמל ופנסיה · אלטשולר שחם גמל ופנסיה · רבעון 2 2026
מיטב גמל ופנסיה
מיטב השתלמות כללי
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
אלטשולר שחם השתלמות כללי
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 47.5% | 50.3% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.47% | 3.66% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.98% | 4.59% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 46.0% | 47.8% |
| מניות | 36.2% | 32.8% |
| השקעות אלטרנטיביות | 12.5% | 15.1% |
| מזומנים | 2.7% | 8.4% |
| נגזרים | 2.0% | 0.6% |
| מוצרים מובנים | 0.5% | 0.5% |
| נדל"ן | 0.1% | 0.2% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.1% |
| אחר | 0.0% | -5.4% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: מיטב השתלמות כללי AA- · אלטשולר שחם השתלמות כללי AA
ההבדלים המובהקים
2 מדדים מתוך 8| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 46.8% | 39.3% | 7.6 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.7% | 8.4% | 5.7 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל שקלי 0142 | 0.18% | 3.86% |
| ממשל שקלית 1152 | 0.24% | 3.76% |
| ממשל צמודה 1131 | 3.46% | 0.35% |
| לאומי | 1.40% | 1.64% |
| פועלים | 1.04% | 1.98% |
| ממשל צמודה 1033 | 0.30% | 2.72% |
| ממשל שקלית 0537 | 0.01% | 1.94% |
| ממשל צמודה 0529 | 1.61% | 0.14% |
| ממשל צמודה 1028 | 0.80% | 0.87% |
| TAIWAN SEMI | 0.38% | 1.28% |
מוחזק רק במיטב השתלמות כללי
| הלוואות עמיתים אמן 151 | 3.67% |
| ממשל שקלית 0829 | 3.39% |
| ממשל שקלית 0229 | 1.78% |
| Vanguard S&P 500 ETF | 1.72% |
| INVESCO NASDAQ 100 ETF | 1.34% |
| Amundi MSCI Emerging Markets II ETF | 1.07% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.98% |
| ממשל שקלית 1035 | 0.98% |
| ממשל צמוד 0545 | 0.77% |
| הראל סל (4A) תא 125 | 0.73% |
מוחזק רק באלטשולר שחם השתלמות כללי
| 110000907 | 5.45% |
| B 10/22/2026 | 0.75% |
| Apple Inc | 0.72% |
| B 05/11/26 | 0.70% |
| B 06/10/2027 | 0.70% |
| State Street Energy Select Sec | 0.67% |
| B 07/16/2026 | 0.56% |
| 28999306 | 0.54% |
| נוי 4 | 0.49% |
| VanEck Pharmaceutical ETF | 0.49% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל שקלי 0142 | 0.18% | 3.86% | 3.68% |
| ממשל שקלית 1152 | 0.24% | 3.76% | 3.52% |
| ממשל צמודה 1131 | 3.46% | 0.35% | 3.10% |
| ממשל צמודה 1033 | 0.30% | 2.72% | 2.43% |
| ממשל שקלית 0537 | 0.01% | 1.94% | 1.93% |
| ממשל צמודה 0529 | 1.61% | 0.14% | 1.47% |
| פועלים | 1.04% | 1.98% | 0.94% |
| TAIWAN SEMI | 0.38% | 1.28% | 0.90% |
| ALPHABET CL A | 0.14% | 0.72% | 0.58% |
| Amundi Core Stoxx Europe 600 UCITS ETF | 0.17% | 0.70% | 0.52% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (6)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 47.5% | 50.3% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 19.1% | 20.5% |
| רכיב החוב | 46.0% | 47.8% |
| נכסים סחירים | 76.6% | 78.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.47% | 3.66% |
| מח"מ רכיב החוב | 4.46 שנים | 4.23 שנים |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.