נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מול מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
מיטב גמל ופנסיה · מנורה מבטחים פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
0%חפיפה בנכסים
4הבדלים מובהקים
1.6 מיליארד ₪מיטב גמל להשקעה עוקב מ
549 מיליון ₪מנורה מבטחים גמל להשקע
מיטב גמל ופנסיה
מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
מנורה מבטחים פנסיה וגמל
מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
0%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 0.0%. 0 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 12.9%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 99.0% | 98.9% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.23% | — |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| מניות | 11.8% | 98.8% |
| אג"ח | 69.9% | 0.0% |
| מזומנים | 15.7% | 1.2% |
| נגזרים | 2.4% | 0.0% |
| אחר | 0.2% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
4 מדדים מתוך 8| רכיב החוב | 69.9% | 0.0% | 69.9 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 3.7% | 50.7% | 47.0 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 99.0% | 71.7% | 27.3 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 15.7% | 1.2% | 14.6 נקודות |
רכיב החוב: מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות 69.9%, מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות 0.0%. מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מוטה יותר לרכיבים אחרים.
חשיפה למט"ח (נטו): מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות 3.7%, מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות 50.7%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות יהיה מוגן יותר.
חשיפה לחו"ל (דלתא): מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות 99.0%, מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות 71.7%. מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות תלוי יותר בשווקים בחו"ל, ומנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
מזומנים ושווי מזומנים: מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות 15.7%, מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות 1.2%. מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק במיטב גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
| Communication Services Select Sector SPDR | 5.21% |
| Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 5.05% |
| קסם ETF י(4D)י MVIS | 1.50% |
| מעבר דולר תקבול תשלם | 0.21% |
| הפרשי מטח ונגזרים שקל לאומי | 0.00% |
מוחזק רק במנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות
| הראל סל אינ ישר 100משקל ש | 10.40% |
| איביאיסל אינ מומנ ארהב ממ | 9.66% |
| MTF סל אינדקס 120 ישראל | 8.20% |
| קסם ETF אינדקס צמי עולמי | 7.92% |
| MTF סל אנד צמיחה עולמי | 7.92% |
| MTF סל אנד ערך עולמי | 7.60% |
| קסם ETF אינדקס ערך עולמי | 7.58% |
| תכלית סל World Quality מד | 6.51% |
| תכלית סל צמיחה עולמי | 6.16% |
| הראל מחקה (A4) אינדקס מניות ערך ישראל | 5.58% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (2)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 99.0% | 98.9% |
| נכסים סחירים | 97.4% | 100.0% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.