נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מיטב השתלמות קיימות מול הראל השתלמות קיימות
מיטב גמל ופנסיה · הראל פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
0%חפיפה בנכסים
5הבדלים מובהקים
456 מיליון ₪מיטב השתלמות קיימות
17 מיליון ₪הראל השתלמות קיימות
מיטב גמל ופנסיה
מיטב השתלמות קיימות
הראל פנסיה וגמל
הראל השתלמות קיימות
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
0%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 0.0%. 0 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 9.8%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 99.1% | 91.3% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.23% | — |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 80.3% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 56.5% |
| מניות | 1.6% | 34.8% |
| מזומנים | 18.3% | 8.4% |
| נגזרים | -0.3% | 0.3% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| אחר | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
5 מדדים מתוך 8| רכיב החוב | 80.3% | 0.0% | 80.3 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 4.4% | 24.1% | 19.7 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 18.3% | 8.4% | 9.9 נקודות |
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 99.1% | 91.3% | 7.9 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 99.1% | 92.6% | 6.5 נקודות |
רכיב החוב: מיטב השתלמות קיימות 80.3%, הראל השתלמות קיימות 0.0%. מיטב השתלמות קיימות מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. הראל השתלמות קיימות מוטה יותר לרכיבים אחרים.
חשיפה למט"ח (נטו): מיטב השתלמות קיימות 4.4%, הראל השתלמות קיימות 24.1%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, הראל השתלמות קיימות ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, מיטב השתלמות קיימות יהיה מוגן יותר.
מזומנים ושווי מזומנים: מיטב השתלמות קיימות 18.3%, הראל השתלמות קיימות 8.4%. מיטב השתלמות קיימות מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
חשיפה מנייתית (דלתא): מיטב השתלמות קיימות 99.1%, הראל השתלמות קיימות 91.3%. מסלול עם חשיפה מנייתית גבוהה יותר צפוי לנוע חזק יותר לשני הכיוונים. בתקופה של עליות בשוק המניות מיטב השתלמות קיימות צפוי להניב יותר; בתקופה של ירידות הראל השתלמות קיימות צפוי לרדת פחות.
חשיפה לחו"ל (דלתא): מיטב השתלמות קיימות 99.1%, הראל השתלמות קיימות 92.6%. מיטב השתלמות קיימות תלוי יותר בשווקים בחו"ל, והראל השתלמות קיימות תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק במיטב השתלמות קיימות
| מגדל ETF (D4) SP500 | 1.62% |
| הפרשי מטח ונגזרים שקל לאומי | 0.00% |
| F-09/26 E MINI | -0.37% |
מוחזק רק בהראל השתלמות קיימות
| VANECK ENVIRONMENTAL SERVICE | 9.31% |
| TORTOISE GLOBAL WATER ESG FU | 9.24% |
| ISH MSCI GLOB SUST DEVE GOAL | 8.95% |
| ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY | 8.82% |
| INVESCO GLOBAL CLEAN ENERGY | 8.59% |
| FIRST TRUST WATER ETF | 8.54% |
| HORMEL FOODS CORP | 5.43% |
| FIRST SOLAR INC | 5.25% |
| VERTEX PHARMACEUTICALS INC | 5.06% |
| EDWARDS LIFESCIENCES CORP | 4.87% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (1)
| נכסים סחירים | 99.9% | 99.7% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.