נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מיטב גמל קיימות מול הראל גמל- קיימות
מיטב גמל ופנסיה · הראל פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
0%חפיפה בנכסים
5הבדלים מובהקים
440 מיליון ₪מיטב גמל קיימות
8 מיליון ₪הראל גמל- קיימות
מיטב גמל ופנסיה
מיטב גמל קיימות
הראל פנסיה וגמל
הראל גמל- קיימות
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
0%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 0.0%. 0 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 9.4%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 98.8% | 91.8% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.23% | — |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 80.1% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 56.7% |
| מניות | 1.6% | 35.0% |
| מזומנים | 18.6% | 8.0% |
| נגזרים | -0.3% | 0.3% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| אחר | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
5 מדדים מתוך 8| רכיב החוב | 80.1% | 0.0% | 80.1 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 4.4% | 24.2% | 19.8 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 18.6% | 8.0% | 10.5 נקודות |
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 98.8% | 91.8% | 7.0 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 98.8% | 93.1% | 5.7 נקודות |
רכיב החוב: מיטב גמל קיימות 80.1%, הראל גמל- קיימות 0.0%. מיטב גמל קיימות מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. הראל גמל- קיימות מוטה יותר לרכיבים אחרים.
חשיפה למט"ח (נטו): מיטב גמל קיימות 4.4%, הראל גמל- קיימות 24.2%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, הראל גמל- קיימות ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, מיטב גמל קיימות יהיה מוגן יותר.
מזומנים ושווי מזומנים: מיטב גמל קיימות 18.6%, הראל גמל- קיימות 8.0%. מיטב גמל קיימות מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
חשיפה מנייתית (דלתא): מיטב גמל קיימות 98.8%, הראל גמל- קיימות 91.8%. מסלול עם חשיפה מנייתית גבוהה יותר צפוי לנוע חזק יותר לשני הכיוונים. בתקופה של עליות בשוק המניות מיטב גמל קיימות צפוי להניב יותר; בתקופה של ירידות הראל גמל- קיימות צפוי לרדת פחות.
חשיפה לחו"ל (דלתא): מיטב גמל קיימות 98.8%, הראל גמל- קיימות 93.1%. מיטב גמל קיימות תלוי יותר בשווקים בחו"ל, והראל גמל- קיימות תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק במיטב גמל קיימות
| מגדל ETF (D4) SP500 | 1.62% |
| מעבר פקדונות | 0.00% |
| הפרשי מטח ונגזרים שקל לאומי | 0.00% |
| F-09/26 E MINI | -0.37% |
מוחזק רק בהראל גמל- קיימות
| VANECK ENVIRONMENTAL SERVICE | 9.36% |
| TORTOISE GLOBAL WATER ESG FU | 9.28% |
| ISH MSCI GLOB SUST DEVE GOAL | 8.99% |
| ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY | 8.86% |
| INVESCO GLOBAL CLEAN ENERGY | 8.62% |
| FIRST TRUST WATER ETF | 8.58% |
| HORMEL FOODS CORP | 5.45% |
| FIRST SOLAR INC | 5.27% |
| VERTEX PHARMACEUTICALS INC | 5.08% |
| EDWARDS LIFESCIENCES CORP | 4.89% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (1)
| נכסים סחירים | 99.9% | 99.7% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.