נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מיטב גמל להשקעה קיימות מול הראל גמל להשקעה קיימות
מיטב גמל ופנסיה · הראל פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
0%חפיפה בנכסים
5הבדלים מובהקים
98 מיליון ₪מיטב גמל להשקעה קיימות
10 מיליון ₪הראל גמל להשקעה קיימות
מיטב גמל ופנסיה
מיטב גמל להשקעה קיימות
הראל פנסיה וגמל
הראל גמל להשקעה קיימות
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
0%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 0.0%. 0 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 9.2%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 99.2% | 92.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.23% | — |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 80.4% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 56.9% |
| מניות | 1.6% | 35.1% |
| מזומנים | 18.3% | 7.8% |
| נגזרים | -0.3% | 0.3% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| אחר | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
5 מדדים מתוך 8| רכיב החוב | 80.4% | 0.0% | 80.4 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 4.4% | 24.2% | 19.8 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 18.3% | 7.8% | 10.4 נקודות |
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 99.2% | 92.0% | 7.2 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 99.2% | 93.2% | 6.0 נקודות |
רכיב החוב: מיטב גמל להשקעה קיימות 80.4%, הראל גמל להשקעה קיימות 0.0%. מיטב גמל להשקעה קיימות מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. הראל גמל להשקעה קיימות מוטה יותר לרכיבים אחרים.
חשיפה למט"ח (נטו): מיטב גמל להשקעה קיימות 4.4%, הראל גמל להשקעה קיימות 24.2%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, הראל גמל להשקעה קיימות ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, מיטב גמל להשקעה קיימות יהיה מוגן יותר.
מזומנים ושווי מזומנים: מיטב גמל להשקעה קיימות 18.3%, הראל גמל להשקעה קיימות 7.8%. מיטב גמל להשקעה קיימות מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
חשיפה מנייתית (דלתא): מיטב גמל להשקעה קיימות 99.2%, הראל גמל להשקעה קיימות 92.0%. מסלול עם חשיפה מנייתית גבוהה יותר צפוי לנוע חזק יותר לשני הכיוונים. בתקופה של עליות בשוק המניות מיטב גמל להשקעה קיימות צפוי להניב יותר; בתקופה של ירידות הראל גמל להשקעה קיימות צפוי לרדת פחות.
חשיפה לחו"ל (דלתא): מיטב גמל להשקעה קיימות 99.2%, הראל גמל להשקעה קיימות 93.2%. מיטב גמל להשקעה קיימות תלוי יותר בשווקים בחו"ל, והראל גמל להשקעה קיימות תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק במיטב גמל להשקעה קיימות
| מגדל ETF (D4) SP500 | 1.62% |
| הפרשי מטח ונגזרים שקל לאומי | 0.00% |
| F-09/26 E MINI | -0.38% |
מוחזק רק בהראל גמל להשקעה קיימות
| VANECK ENVIRONMENTAL SERVICE | 9.37% |
| TORTOISE GLOBAL WATER ESG FU | 9.30% |
| ISH MSCI GLOB SUST DEVE GOAL | 9.01% |
| ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY | 8.87% |
| INVESCO GLOBAL CLEAN ENERGY | 8.64% |
| FIRST TRUST WATER ETF | 8.60% |
| HORMEL FOODS CORP | 5.46% |
| FIRST SOLAR INC | 5.28% |
| VERTEX PHARMACEUTICALS INC | 5.09% |
| EDWARDS LIFESCIENCES CORP | 4.90% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (1)
| נכסים סחירים | 99.9% | 99.7% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.