נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מיטב פנסיה מקיפה קיימות מול הראל פנסיה קיימות
מיטב גמל ופנסיה · הראל פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
0%חפיפה בנכסים
7הבדלים מובהקים
292 מיליון ₪מיטב פנסיה מקיפה קיימו
66 מיליון ₪הראל פנסיה קיימות
מיטב גמל ופנסיה
מיטב פנסיה מקיפה קיימות
הראל פנסיה וגמל
הראל פנסיה קיימות
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
0%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 0.0%. 0 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 34.8%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 70.0% | 66.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.46% | 4.85% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.86% | 4.85% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 83.4% | 27.8% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 40.8% |
| מניות | 1.1% | 25.1% |
| מזומנים | 15.6% | 6.5% |
| נגזרים | -0.2% | 0.2% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| אחר | 0.0% | -0.4% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
7 מדדים מתוך 8| מח"מ רכיב החוב | 1.35 שנים | 5.34 שנים | 3.99 שנים |
| רכיב החוב | 83.4% | 27.8% | 55.6 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 3.1% | 22.3% | 19.2 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 15.6% | 6.5% | 9.1 נקודות |
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 70.0% | 66.0% | 4.0 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 70.0% | 66.9% | 3.1 נקודות |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.46% | 4.85% | 1.38 נקודות |
מח"מ רכיב החוב: מיטב פנסיה מקיפה קיימות 1.35 שנים, הראל פנסיה קיימות 5.34 שנים. המח"מ הארוך יותר של הראל פנסיה קיימות אומר שרכיב החוב שלו רגיש יותר לשינויי ריבית: אם הריבית תרד הוא ירוויח יותר, ואם תעלה הוא ייפגע יותר.
רכיב החוב: מיטב פנסיה מקיפה קיימות 83.4%, הראל פנסיה קיימות 27.8%. מיטב פנסיה מקיפה קיימות מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. הראל פנסיה קיימות מוטה יותר לרכיבים אחרים.
חשיפה למט"ח (נטו): מיטב פנסיה מקיפה קיימות 3.1%, הראל פנסיה קיימות 22.3%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, הראל פנסיה קיימות ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, מיטב פנסיה מקיפה קיימות יהיה מוגן יותר.
מזומנים ושווי מזומנים: מיטב פנסיה מקיפה קיימות 15.6%, הראל פנסיה קיימות 6.5%. מיטב פנסיה מקיפה קיימות מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
חשיפה מנייתית (דלתא): מיטב פנסיה מקיפה קיימות 70.0%, הראל פנסיה קיימות 66.0%. מסלול עם חשיפה מנייתית גבוהה יותר צפוי לנוע חזק יותר לשני הכיוונים. בתקופה של עליות בשוק המניות מיטב פנסיה מקיפה קיימות צפוי להניב יותר; בתקופה של ירידות הראל פנסיה קיימות צפוי לרדת פחות.
חשיפה לחו"ל (דלתא): מיטב פנסיה מקיפה קיימות 70.0%, הראל פנסיה קיימות 66.9%. מיטב פנסיה מקיפה קיימות תלוי יותר בשווקים בחו"ל, והראל פנסיה קיימות תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
תשואה לפדיון — רכיב החוב: מיטב פנסיה מקיפה קיימות 3.46%, הראל פנסיה קיימות 4.85%. רכיב החוב של הראל פנסיה קיימות צפוי להניב תשואה שנתית גבוהה יותר אם האג"ח יוחזקו עד הפדיון. תשואה גבוהה יותר מגיעה בדרך כלל עם סיכון אשראי או מח"מ גבוה יותר, ראה את שורות הדירוג והמח"מ.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק במיטב פנסיה מקיפה קיימות
| מגדל ETF (D4) SP500 | 1.15% |
| ערד 8897 | 0.32% |
| ערד 8889 | 0.29% |
| ערד 8893 | 0.29% |
| ערד 8903 | 0.29% |
| ערד 8888 | 0.28% |
| ערד 8891 | 0.26% |
| ערד 8908 | 0.24% |
| ערד סדרה 8901 | 0.22% |
| ערד 8894 | 0.21% |
מוחזק רק בהראל פנסיה קיימות
| VANECK ENVIRONMENTAL SERVICE | 6.72% |
| TORTOISE GLOBAL WATER ESG FU | 6.67% |
| ISH MSCI GLOB SUST DEVE GOAL | 6.46% |
| ISHARES GLOBAL CLEAN ENERGY | 6.37% |
| INVESCO GLOBAL CLEAN ENERGY | 6.20% |
| FIRST TRUST WATER ETF | 6.16% |
| HORMEL FOODS CORP | 3.92% |
| FIRST SOLAR INC | 3.79% |
| VERTEX PHARMACEUTICALS INC | 3.65% |
| EDWARDS LIFESCIENCES CORP | 3.51% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (1)
| נכסים סחירים | 73.2% | 72.4% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.