נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר מול כלל פנסיה משולב סחיר
מיטב גמל ופנסיה · כלל פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
מיטב גמל ופנסיה
מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר
כלל פנסיה וגמל
כלל פנסיה משולב סחיר
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
החפיפה בין המסלולים מוגבלת, רוב הנכסים שונים. פיצול ביניהם אכן מייצר פיזור.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 70.9% | 52.9% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.62% | 3.72% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.86% | 4.80% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| מניות | 50.9% | 51.9% |
| אג"ח | 44.9% | 44.1% |
| מזומנים | 2.6% | 3.2% |
| נגזרים | 1.5% | 0.2% |
| אחר | 0.0% | 0.2% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.2% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.1% |
| קרנות מטבע | 0.0% | 0.1% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: מיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר — · כלל פנסיה משולב סחיר AA
ההבדלים המובהקים
3 מדדים מתוך 8| מח"מ רכיב החוב | 2.79 שנים | 5.75 שנים | 2.95 שנים |
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 70.9% | 52.9% | 18.0 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 1.1% | 4.3% | 3.2 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| לאומי | 2.78% | 2.37% |
| פועלים | 2.07% | 2.85% |
| טאואר | 1.04% | 2.36% |
| אלביט מערכות | 0.96% | 2.40% |
| אנלייט אנרגיה | 1.03% | 1.90% |
| TEVA PHARMA | 0.46% | 2.02% |
| דיסקונט א | 0.94% | 1.44% |
| מזרחי טפחות | 0.62% | 1.51% |
| מגה אור | 0.64% | 1.34% |
| נובה | 0.64% | 1.28% |
מוחזק רק במיטב פנסיה מקיפה משולב סחיר
| הראל סל (4A) תא 125 | 4.95% |
| קסם 4A) ETF) תא 125 | 4.61% |
| אי.בי.אי סל (A4) תא | 4.32% |
| מגדל ETF (A4) תא 125 | 3.86% |
| מור סל (4A) תא-125 | 3.61% |
| מגדל MTF (A4) תא מני | 0.82% |
| מבנה | 0.51% |
| ערד 8897 | 0.34% |
| ערד 8889 | 0.31% |
| ערד 8893 | 0.31% |
מוחזק רק בכלל פנסיה משולב סחיר
| ממשל שקלית 0335 | 1.79% |
| ממשל צמודה 1131 | 1.34% |
| ממשל צמודה 1028 | 1.21% |
| VANECK SEMICONDUCTOR ETF | 1.04% |
| ממשל שקלית 1152 | 0.83% |
| ערד 8892 | 0.73% |
| ממשל שקלית 0537 | 0.73% |
| ממשל צמודה 0529 | 0.72% |
| WESTERN DIGITAL CORP | 0.63% |
| ממשל צמודה 1033 | 0.56% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| TEVA PHARMA | 0.46% | 2.02% | 1.56% |
| אלביט מערכות | 0.96% | 2.40% | 1.44% |
| טאואר | 1.04% | 2.36% | 1.32% |
| דוראל אנרגיה | 0.08% | 1.32% | 1.24% |
| מזרחי טפחות | 0.62% | 1.51% | 0.88% |
| שפיר הנדסה | 0.10% | 0.98% | 0.87% |
| אנלייט אנרגיה | 1.03% | 1.90% | 0.87% |
| הפניקס | 0.47% | 1.27% | 0.81% |
| פועלים | 2.07% | 2.85% | 0.78% |
| מגה אור | 0.64% | 1.34% | 0.70% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (5)
| חשיפה למט"ח (נטו) | 4.6% | 5.5% |
| רכיב החוב | 44.9% | 44.1% |
| נכסים סחירים | 70.1% | 71.6% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 2.6% | 3.2% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.62% | 3.72% |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.