נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל פנסיה כספי (שקלי) מול מגדל מקפת אישית כספי (שקלי)
הראל פנסיה וגמל · מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · רבעון 2 2026
הראל פנסיה וגמל
הראל פנסיה כספי (שקלי)
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל
מגדל מקפת אישית כספי (שקלי)
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
החפיפה בין המסלולים מוגבלת, רוב הנכסים שונים. פיצול ביניהם אכן מייצר פיזור.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.64% | 3.82% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.81% | 4.85% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 84.5% | 94.1% |
| מזומנים | 15.3% | 5.9% |
| אחר | 0.2% | 0.0% |
| מניות | 0.0% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| נגזרים | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: הראל פנסיה כספי (שקלי) AA+ · מגדל מקפת אישית כספי (שקלי) AA
ההבדלים המובהקים
2 מדדים מתוך 8| רכיב החוב | 84.5% | 94.1% | 9.6 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 15.3% | 5.9% | 9.4 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל משתנה 1130 | 4.51% | 2.82% |
| ממשל משתנה 1134 | 5.82% | 0.04% |
| ערד סדרה 8825 | 0.13% | 0.26% |
| ערד סדרה 8826 | 0.15% | 0.15% |
| ערד סדרה 8823 | 0.11% | 0.10% |
| ערד סדרה 8827 | 0.04% | 0.15% |
| ערד סדרה 8829 | 0.08% | 0.06% |
| ערד סדרה 8822 | 0.09% | 0.02% |
| ערד סדרה 8828 | 0.01% | 0.05% |
מוחזק רק בהראל פנסיה כספי (שקלי)
| ערד סדרה 8892 | 0.53% |
| ערד סדרה 8889 | 0.44% |
| 1114119970 | 0.43% |
| ערד סדרה 8894 | 0.38% |
| ערד סדרה 8882 | 0.31% |
| ערד סדרה 8880 | 0.30% |
| ערד סדרה 8859 | 0.27% |
| ערד סדרה 8872 | 0.27% |
| ערד סדרה 8897 | 0.26% |
| ערד סדרה 8874 | 0.25% |
מוחזק רק במגדל מקפת אישית כספי (שקלי)
| קסם ETF תלבונד ש 1 3 | 4.21% |
| הראל מחקה תלבונד שקלי 1 3 | 3.74% |
| ממשל שקלית 0927 | 3.13% |
| קסם ETF תלבונד צ 1 3 | 2.57% |
| מז טפ הנ אגח 63 | 2.55% |
| ממשל שקלית 0728 | 2.18% |
| לאומי אגח 184 | 2.06% |
| ארפורט אגח ה | 1.72% |
| אזורים אגח 14 | 1.30% |
| הפניקס אגח 4 | 1.28% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל משתנה 1134 | 5.82% | 0.04% | 5.79% |
| ממשל משתנה 1130 | 4.51% | 2.82% | 1.69% |
| ערד סדרה 8825 | 0.13% | 0.26% | 0.12% |
| ערד סדרה 8827 | 0.04% | 0.15% | 0.11% |
| ערד סדרה 8822 | 0.09% | 0.02% | 0.07% |
| ערד סדרה 8828 | 0.01% | 0.05% | 0.04% |
| ערד סדרה 8829 | 0.08% | 0.06% | 0.02% |
| ערד סדרה 8826 | 0.15% | 0.15% | 0.01% |
| ערד סדרה 8823 | 0.11% | 0.10% | 0.01% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (6)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| נכסים סחירים | 72.2% | 73.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.64% | 3.82% |
| מח"מ רכיב החוב | 2.39 שנים | 1.90 שנים |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.