נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל השתלמות אג"ח סחיר מול הפניקס השתלמות אג"ח סחיר
הראל פנסיה וגמל · הפניקס פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
הראל פנסיה וגמל
הראל השתלמות אג"ח סחיר
הפניקס פנסיה וגמל
הפניקס השתלמות אג"ח סחיר
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
החפיפה בין המסלולים מוגבלת, רוב הנכסים שונים. פיצול ביניהם אכן מייצר פיזור.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.5% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.63% | 3.19% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | — | 4.43% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 92.0% | 94.7% |
| מזומנים | 7.1% | 4.6% |
| מוצרים מובנים | 0.8% | 0.0% |
| מניות | 0.0% | 0.4% |
| נגזרים | 0.2% | 0.3% |
| אחר | -0.1% | 0.1% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: הראל השתלמות אג"ח סחיר A+ · הפניקס השתלמות אג"ח סחיר AA-
ההבדלים המובהקים
4 מדדים מתוך 8| מח"מ רכיב החוב | 4.60 שנים | 5.24 שנים | 0.64 שנים |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 1.2% | 7.6% | 6.4 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 11.0% | 6.9% | 4.1 נקודות |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.63% | 3.19% | 0.45 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| עזריאלי אגח ט | 1.74% | 0.88% |
| חשמל אגח 35 | 0.98% | 1.09% |
| MZRHIT 5.8367 04/15/36 | 1.51% | 0.30% |
| פועלים הת נד יג | 1.18% | 0.55% |
| ENOIGA 8 1/2 09/30/3 | 0.99% | 0.63% |
| LUMIIT 5.7398 09/09/36 | 1.36% | 0.26% |
| LVIATH 6 3/4 06/30/3 | 1.16% | 0.42% |
| לאומי התח נד 405 | 1.50% | 0.05% |
| פועלים הת נד טו | 1.21% | 0.29% |
| עזריאלי אגח ח | 1.08% | 0.31% |
מוחזק רק בהראל השתלמות אג"ח סחיר
| קסם תל בונד מאגר | 2.52% |
| תכלית סל תל בונד מאגר | 2.30% |
| מגדל MTF סל תל בונד-מאגר | 2.20% |
| ארפורט אגח ט | 1.33% |
| מזרחי טפחות הנ אגח 69 | 1.10% |
| דיסקונט מנ אגח יא | 0.88% |
| תכלית סל תל בונד תשואות שקלי | 0.84% |
| דיסקונט מנ נד ט | 0.83% |
| קסם ETFי)00(י תל בונד-תשואות ש | 0.77% |
| מבנה אגח כה | 0.77% |
מוחזק רק בהפניקס השתלמות אג"ח סחיר
| ממשלתי צמוד 0529 | 5.00% |
| ממשל שקלית 0142 | 4.18% |
| ממשל צמודה 1033 | 3.16% |
| ממשלתי צמוד 1131 | 3.14% |
| ממשל שקלי 1152 | 2.72% |
| ממשל שקלית 1035 | 2.40% |
| ממשל שקלית 335 | 1.91% |
| מקורות אגח 11 | 1.53% |
| ממשל צמודה 0431 | 1.25% |
| לאומי אגח 187 | 1.20% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| לאומי התח נד 405 | 1.50% | 0.05% | 1.45% |
| MZRHIT 5.8367 04/15/36 | 1.51% | 0.30% | 1.21% |
| חשמל אגח 39 | 1.21% | 0.07% | 1.14% |
| LUMIIT 5.7398 09/09/36 | 1.36% | 0.26% | 1.09% |
| ISRELE 5.633 01/28/38 | 1.00% | 0.01% | 0.99% |
| רבוע נדלן אגח ט | 1.17% | 0.21% | 0.95% |
| פועלים הת נד טו | 1.21% | 0.29% | 0.93% |
| ביג אגח יח | 0.94% | 0.02% | 0.92% |
| עזריאלי אגח יא | 0.96% | 0.07% | 0.89% |
| עזריאלי אגח ט | 1.74% | 0.88% | 0.86% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (4)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.5% |
| רכיב החוב | 92.0% | 94.7% |
| נכסים סחירים | 99.9% | 95.7% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.1% | 4.6% |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.