נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח מול מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח
הראל פנסיה וגמל · מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · רבעון 2 2026
38%חפיפה בנכסים
2הבדלים מובהקים
4 מיליון ₪הראל פנסיה כללית עוקב
3 מיליון ₪מגדל מקפת משלימה עוקב
הראל פנסיה וגמל
הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל
מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
38%
מהנכסים זהים
החפיפה בין המסלולים מוגבלת, רוב הנכסים שונים. פיצול ביניהם אכן מייצר פיזור.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 37.7%. 3 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 81.2%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 95.9% | 77.1% |
| מניות | 0.0% | 17.9% |
| מזומנים | 4.1% | 4.5% |
| נגזרים | 0.0% | 0.5% |
| אחר | 0.1% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
2 מדדים מתוך 8| רכיב החוב | 95.9% | 77.1% | 18.7 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 96.0% | 99.1% | 3.1 נקודות |
רכיב החוב: הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח 95.9%, מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח 77.1%. הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח מוטה יותר לרכיבים אחרים.
חשיפה למט"ח (נטו): הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח 96.0%, מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח 99.1%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, הראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח יהיה מוגן יותר.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| VANG USDCPBD USDD | 20.86% | 19.85% |
| SPDR BLOOMBERG SASB US CORP | 20.86% | 11.45% |
| X USD HY CORP BOND 1D | 19.50% | 6.44% |
מוחזק רק בהראל פנסיה כללית עוקב מדדי אג"ח
| ISHARES USD HY CORP USD ACC | 19.52% |
| INVESCO US TRES 7-10 YR DIST | 15.20% |
מוחזק רק במגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח
| DBX II EUR LIQUID CORP | 16.67% |
| ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGH | 15.00% |
| ISHARES CORE EURO CORP BOND | 7.19% |
| SPDR US HY CO SC UCI | 6.45% |
| AT1 LN EQUITY | 5.07% |
| AMUNDI ETF EUR HY LIQ BD IBX | 4.98% |
| ISHARES USD CORP BND | 1.93% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| X USD HY CORP BOND 1D | 19.50% | 6.44% | 13.06% |
| SPDR BLOOMBERG SASB US CORP | 20.86% | 11.45% | 9.41% |
| VANG USDCPBD USDD | 20.86% | 19.85% | 1.01% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (4)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 96.0% | 95.0% |
| נכסים סחירים | 99.9% | 99.5% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.1% | 4.5% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.