נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל פנסיה כללית מניות סחיר מול הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר
הראל פנסיה וגמל · הפניקס פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
59%חפיפה בנכסים
5הבדלים מובהקים
344 מיליון ₪הראל פנסיה כללית מניות
206 מיליון ₪הפניקס פנסיה משלימה מנ
הראל פנסיה וגמל
הראל פנסיה כללית מניות סחיר
הפניקס פנסיה וגמל
הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
59%
מהנכסים זהים
כמחצית עד שני שלישים מהנכסים משותפים לשני המסלולים. יש ביניהם הבדל אמיתי, אבל גם חלק גדול חופף.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 58.7%. 104 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 90.9%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 98.2% | 97.1% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | -1.73% | -8.94% |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| מניות | 91.3% | 88.4% |
| מזומנים | 7.4% | 2.0% |
| נגזרים | -0.9% | 7.2% |
| אג"ח | 1.4% | 2.4% |
| אחר | 0.7% | 0.1% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.1% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: הראל פנסיה כללית מניות סחיר A+ · הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר BB+
ההבדלים המובהקים
5 מדדים מתוך 8| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 26.3% | 17.2% | 9.1 נקודות |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | -1.73% | -8.94% | 7.20 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 27.8% | 21.0% | 6.8 נקודות |
| נכסים סחירים | 98.8% | 93.3% | 5.5 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.4% | 2.0% | 5.4 נקודות |
חשיפה לחו"ל (דלתא): הראל פנסיה כללית מניות סחיר 26.3%, הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר 17.2%. הראל פנסיה כללית מניות סחיר תלוי יותר בשווקים בחו"ל, והפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
תשואה לפדיון — רכיב החוב: הראל פנסיה כללית מניות סחיר -1.73%, הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר -8.94%. רכיב החוב של הראל פנסיה כללית מניות סחיר צפוי להניב תשואה שנתית גבוהה יותר אם האג"ח יוחזקו עד הפדיון. תשואה גבוהה יותר מגיעה בדרך כלל עם סיכון אשראי או מח"מ גבוה יותר, ראה את שורות הדירוג והמח"מ.
חשיפה למט"ח (נטו): הראל פנסיה כללית מניות סחיר 27.8%, הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר 21.0%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, הראל פנסיה כללית מניות סחיר ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר יהיה מוגן יותר.
נכסים סחירים: הראל פנסיה כללית מניות סחיר 98.8%, הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר 93.3%. הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר מחזיק יותר נכסים לא־סחירים: הלוואות, נדל"ן וקרנות השקעה. שוויים נקבע בהערכה ולא במסחר יומי, ולכן התנודתיות המוצגת שלהם נמוכה יותר, מבלי שהסיכון הכלכלי בהכרח נמוך יותר.
מזומנים ושווי מזומנים: הראל פנסיה כללית מניות סחיר 7.4%, הפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר 2.0%. הראל פנסיה כללית מניות סחיר מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| לאומי | 4.79% | 8.26% |
| פועלים | 4.66% | 7.42% |
| TEVA PHARMACEUTICAL-SP ADR | 5.87% | 5.29% |
| אלביט מערכות | 4.67% | 3.62% |
| טאואר | 3.62% | 3.42% |
| נובה | 5.41% | 1.40% |
| אנלייט אנרגיה | 2.40% | 3.16% |
| עזריאלי קבוצה | 2.18% | 2.43% |
| או.פי.סי אנרגיה הנ פרט 12.09.26 | 2.67% | 1.49% |
| אי בי אי סל אינדקס בנקים ישראל | 0.89% | 2.90% |
מוחזק רק בהראל פנסיה כללית מניות סחיר
| הפניקס | 2.28% |
| מור סל אינדקס בנקים משקל שווה | 1.07% |
| ETORO GROUP LTD-A | 0.81% |
| מקס סטוק | 0.67% |
| SOLAREDGE TECHNOLOGIES INC | 0.50% |
| אופציה C001 לס על מניה 1081561 | 0.41% |
| ORA 1 1/2 03/15/31 | 0.41% |
| KLA CORP | 0.35% |
| LAM RESEARCH CORP | 0.34% |
| דלק קבוצה | 0.33% |
מוחזק רק בהפניקס פנסיה משלימה מניות סחיר
| הראל | 1.27% |
| הראל סל ת"א 125 | 1.23% |
| אמות | 0.76% |
| נופר אנרג'י | 0.73% |
| דוראל אנרגיה | 0.65% |
| רשף | 0.59% |
| Onto Innovation Inc | 0.53% |
| רימון יעוץ | 0.51% |
| אאורה | 0.48% |
| אזורים | 0.41% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| נובה | 5.41% | 1.40% | 4.00% |
| לאומי | 4.79% | 8.26% | 3.46% |
| פועלים | 4.66% | 7.42% | 2.76% |
| אי בי אי סל אינדקס בנקים ישראל | 0.89% | 2.90% | 2.01% |
| קמטק | 1.67% | 0.12% | 1.55% |
| טבע | 2.40% | 1.07% | 1.33% |
| או.פי.סי אנרגיה הנ פרט 12.09.26 | 2.67% | 1.49% | 1.18% |
| אלביט מערכות | 4.67% | 3.62% | 1.05% |
| ביג | 1.71% | 0.68% | 1.03% |
| NVMI 0 09/15/30 | 0.17% | 1.18% | 1.02% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (3)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 98.2% | 97.1% |
| רכיב החוב | 1.4% | 2.4% |
| מח"מ רכיב החוב | 3.82 שנים | 3.63 שנים |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.