נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 מול הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500
הראל פנסיה וגמל · הפניקס פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
3%חפיפה בנכסים
2הבדלים מובהקים
3.0 מיליארד ₪הראל פנסיה כללית עוקב
2.4 מיליארד ₪הפניקס פנסיה משלימה עו
הראל פנסיה וגמל
הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500
הפניקס פנסיה וגמל
הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
3%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 3.3%. 3 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 72.2%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 99.4% | 99.2% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.43% | 3.80% |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| מזומנים | 63.7% | 61.2% |
| מניות | 25.3% | 0.0% |
| קרנות מעורבות | 0.0% | 20.4% |
| אג"ח | 10.3% | 13.1% |
| נגזרים | 1.0% | 5.3% |
| אחר | -0.3% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 — · הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 AA+
ההבדלים המובהקים
2 מדדים מתוך 8| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 107.1% | 114.9% | 7.8 נקודות |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.43% | 3.80% | 0.38 נקודות |
חשיפה לחו"ל (דלתא): הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 107.1%, הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 114.9%. הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 תלוי יותר בשווקים בחו"ל, והראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
תשואה לפדיון — רכיב החוב: הראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 3.43%, הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 3.80%. רכיב החוב של הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 צפוי להניב תשואה שנתית גבוהה יותר אם האג"ח יוחזקו עד הפדיון. תשואה גבוהה יותר מגיעה בדרך כלל עם סיכון אשראי או מח"מ גבוה יותר, ראה את שורות הדירוג והמח"מ.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| תכלית סל S&P 500 | 9.94% | 1.53% |
| מור סל S&P 500 | 5.30% | 1.01% |
| מגדל סל SP500 | 3.75% | 0.80% |
מוחזק רק בהראל פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500
| אי בי אי סל S&P 500 | 3.16% |
| קסם סל S&P 500 | 3.12% |
| ביטחונות CSA לאומי במטבע 20001 | 0.15% |
| בטחונות נגזרים לס דולר דיסקונט | 0.12% |
| MINI S&P FU 09/26 | 0.02% |
| ריבית לקבל בטחונות לא סחיר דולר לאומי | 0.00% |
| חייבים מהעברות פנסיה | -0.01% |
| בטחונות נגזרים לס דולר מזרחי | -0.07% |
| ביטחונות CSA במטבע 20001 (OTC) לאומי | -0.23% |
| ביטחונות CSA במטבע דולר(OTC) פועלים_x000D_ | -0.23% |
מוחזק רק בהפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500
| Amundi Core S&P 500 Swap | 11.16% |
| B 0 18/03/27 | 5.45% |
| הראל סל SP500 | 3.23% |
| B 0 29/10/26 | 2.84% |
| Invesco S&P 500 UCITS ETF | 1.62% |
| B 0 12/24/26 | 1.34% |
| B 0 09/03/26 | 1.31% |
| B 0 10/01/26 | 1.31% |
| iShares S&P 500 Swap UCITS ETF | 0.79% |
| B 0 07/14/26 | 0.78% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| תכלית סל S&P 500 | 9.94% | 1.53% | 8.41% |
| מור סל S&P 500 | 5.30% | 1.01% | 4.28% |
| מגדל סל SP500 | 3.75% | 0.80% | 2.95% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (6)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 99.4% | 99.2% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 98.5% | 98.9% |
| רכיב החוב | 10.3% | 13.1% |
| נכסים סחירים | 99.3% | 94.6% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 63.7% | 61.2% |
| מח"מ רכיב החוב | 0.29 שנים | 0.32 שנים |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.