נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הראל גמל להשקעה כספי (שקלי) מול אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי)
הראל פנסיה וגמל · אלטשולר שחם גמל ופנסיה · רבעון 2 2026
74%חפיפה בנכסים
1הבדלים מובהקים
68 מיליון ₪הראל גמל להשקעה כספי (
62 מיליון ₪אלטשולר שחם חיסכון פלו
הראל פנסיה וגמל
הראל גמל להשקעה כספי (שקלי)
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי)
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
74%
מהנכסים זהים
כמחצית עד שני שלישים מהנכסים משותפים לשני המסלולים. יש ביניהם הבדל אמיתי, אבל גם חלק גדול חופף.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 0.0%. 0 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 97.3%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
פקדונות ואג"ח שקלי לטווח קצר (מח"מ עד שנה): 73.6% בשני הצדדים, נספרים כאן כזהים כלכלית בלי קשר לזהות הנייר הספציפי — פקדון בבנק אחד ומק"מ אצל חברה אחרת נותנים בפועל תשואה דומה על אותו טווח.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.28% | 3.52% |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 88.5% | 91.2% |
| מזומנים | 11.5% | 9.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| אחר | 0.0% | -0.1% |
| נגזרים | 0.0% | -0.1% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
| מניות | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
1 מדדים מתוך 8| מח"מ רכיב החוב | 0.48 שנים | 2.92 שנים | 2.43 שנים |
מח"מ רכיב החוב: הראל גמל להשקעה כספי (שקלי) 0.48 שנים, אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) 2.92 שנים. המח"מ הארוך יותר של אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) אומר שרכיב החוב שלו רגיש יותר לשינויי ריבית: אם הריבית תרד הוא ירוויח יותר, ואם תעלה הוא ייפגע יותר.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק בהראל גמל להשקעה כספי (שקלי)
אין.
מוחזק רק באלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי)
| ממשל שקלית 0142 | 6.91% |
| ממשל שקלית 1152 | 6.72% |
| ממשל שקלית 0537 | 3.47% |
| ממשל שקלית 0347 | 0.51% |
| ריבית עוש לקבל | 0.02% |
| SWAPTION IRS POALIM 29.07.2026 - 3.5 | -0.00% |
| SWAPTION IRS POALIM 22.07.2026 - 3.75 | -0.01% |
| יתרות חייבים/זכאים | -0.08% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (7)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 0.0% | -0.0% |
| רכיב החוב | 88.5% | 91.2% |
| נכסים סחירים | 100.0% | 100.1% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 11.5% | 9.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.28% | 3.52% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.