נכון ל-30 ביוני 2026
(רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-10-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026הראל גמל להשקעה כספי (שקלי) מול אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי)
הראל פנסיה וגמל · אלטשולר שחם גמל ופנסיה · רבעון 2 2026
74%חפיפה בניירות
99%דמיון בחשיפה
1הבדלים מובהקים
הראל פנסיה וגמל
הראל גמל להשקעה כספי (שקלי) · 68 מיליון ₪
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) · 62 מיליון ₪
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
74%
מהכסף מושקע באותם ניירות בדיוק
99%
דמיון בחשיפה הכלכלית
כמחצית עד שני שלישים מהנכסים משותפים לשני המסלולים. יש ביניהם הבדל אמיתי, אבל גם חלק גדול חופף.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 0.0%. אין ניירות שמוחזקים בשני המסלולים.
דמיון בחשיפה הכלכלית: 99.1%. כמה מהכסף בשני המסלולים מושקע באותם סוגי נכסים (מניות, אג"ח, מזומן וכו'), גם כשהניירות עצמם שונים.
פקדונות ואג"ח שקלי לטווח קצר (מח"מ עד שנה): 73.6% בשני הצדדים, נספרים כאן כזהים כלכלית בלי קשר לזהות הנייר הספציפי: פקדון בבנק אחד ומק"מ אצל חברה אחרת נותנים בפועל תשואה דומה על אותו טווח.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה למניות (כולל חוזים) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה למט"ח (נטו, אחרי גידור) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 0.0% | 0.0% |
| תשואה לפדיון של האג"ח * | 3.28% | 3.52% |
| דמי ניהול שנתיים מהיתרה | 0.57% | 0.60% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 4.3% | 4.8% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 3.0% | 3.5% |
דמי ניהול ותשואה לפי דיווח רשמי לרשות שוק ההון. תשואה היא נתון היסטורי, ובין מסלולים עם חשיפה שונה למניות היא משקפת בעיקר הבדל בסיכון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 88.5% | 91.2% |
| מזומנים | 11.5% | 9.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| מניות | 0.0% | 0.0% |
| נגזרים | 0.0% | -0.1% |
| אחר | 0.0% | -0.1% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
1 מדדים מתוך 8| מח"מ של האג"ח | 0.48 שנים | 2.92 שנים | 2.43 שנים |
מח"מ של האג"ח: הראל גמל להשקעה כספי (שקלי) 0.48 שנים, אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) 2.92 שנים. המח"מ הארוך יותר של אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי) אומר שרכיב החוב שלו רגיש יותר לשינויי ריבית: אם הריבית תרד הוא ירוויח יותר, ואם תעלה הוא ייפגע יותר.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק בהראל גמל להשקעה כספי (שקלי)
אין.
מוחזק רק באלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי (שקלי)
| ממשל שקלית 0142 | 6.91% |
| ממשל שקלית 1152 | 6.72% |
| ממשל שקלית 0537 | 3.47% |
| ממשל שקלית 0347 | 0.51% |
| ריבית עוש לקבל | 0.02% |
| SWAPTION IRS POALIM 29.07.2026 - 3.5 | -0.00% |
| SWAPTION IRS POALIM 22.07.2026 - 3.75 | -0.01% |
| יתרות חייבים/זכאים | -0.08% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (7)
| חשיפה למניות | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה למט"ח | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל | 0.0% | -0.0% |
| אג"ח | 88.5% | 91.2% |
| נכסים סחירים | 100.0% | 100.0% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 11.5% | 9.0% |
| תשואה לפדיון של האג"ח | 3.28% | 3.52% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.