נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
הפניקס השתלמות כספי (שקלי) מול אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)
הפניקס פנסיה וגמל · אלטשולר שחם גמל ופנסיה · רבעון 2 2026
הפניקס פנסיה וגמל
הפניקס השתלמות כספי (שקלי)
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
כמחצית עד שני שלישים מהנכסים משותפים לשני המסלולים. יש ביניהם הבדל אמיתי, אבל גם חלק גדול חופף.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.46% | 3.52% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 5.17% | — |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 92.3% | 91.5% |
| מזומנים | 7.8% | 8.6% |
| מניות | 0.0% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| נגזרים | 0.0% | -0.1% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
| אחר | -0.0% | -0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: הפניקס השתלמות כספי (שקלי) AA · אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) —
ההבדלים המובהקים
2 מדדים מתוך 8| מח"מ רכיב החוב | 0.82 שנים | 2.92 שנים | 2.09 שנים |
| נכסים סחירים | 91.5% | 100.1% | 8.6 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק בהפניקס השתלמות כספי (שקלי)
| MTF סל תל בונד שקלי 1-3 | 4.66% |
| 300496080 | 2.56% |
| רוטשטיין נדל"ן נע"מ 1 2% בי 05.05.30 | 1.32% |
| שיכון ובינוי נע"מ 3 1.90% ב"י 31.05.28 | 1.32% |
| אזורים נעמ 1.65% ב"י 2.12.29 | 1.32% |
| 300496072 | 0.86% |
| וואן טכנולוגיות נע"מ 0.3% בי 23.07.30 | 0.73% |
| אלביט מע' אגח ב | 0.56% |
| 300102084 | 0.31% |
| 300495012 | 0.13% |
מוחזק רק באלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)
| ממשל שקלית 0142 | 6.93% |
| ממשל שקלית 1152 | 6.74% |
| ממשל שקלית 0537 | 3.48% |
| ממשל שקלית 0347 | 0.51% |
| ריבית עוש לקבל | 0.02% |
| SWAPTION IRS POALIM 29.07.2026 - 3.5 | -0.00% |
| SWAPTION IRS POALIM 22.07.2026 - 3.75 | -0.01% |
| יתרות חייבים/זכאים | -0.06% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (6)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 0.0% | -0.0% |
| רכיב החוב | 92.3% | 91.5% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 7.8% | 8.6% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.46% | 3.52% |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.