נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה מול מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה
כלל פנסיה וגמל · מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · רבעון 2 2026
כלל פנסיה וגמל
כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל
מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
החפיפה בין המסלולים מוגבלת, רוב הנכסים שונים. פיצול ביניהם אכן מייצר פיזור.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 32.0% | 30.8% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.28% | 3.30% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.77% | 4.40% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 62.3% | 60.6% |
| מניות | 24.3% | 20.9% |
| מזומנים | 4.4% | 8.8% |
| השקעות אלטרנטיביות | 6.1% | 7.5% |
| מוצרים מובנים | 1.2% | 0.8% |
| נגזרים | 1.0% | 0.7% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.8% |
| קרנות מטבע | 0.6% | 0.0% |
| אחר | 0.1% | 0.0% |
| סחורות | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה AA- · מגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה AA-
ההבדלים המובהקים
2 מדדים מתוך 8| מח"מ רכיב החוב | 5.42 שנים | 6.19 שנים | 0.77 שנים |
| מזומנים ושווי מזומנים | 4.4% | 8.8% | 4.3 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 0335 | 3.90% | 4.17% |
| ממשל צמודה 1028 | 2.64% | 1.82% |
| ממשל צמודה 1131 | 2.92% | 1.46% |
| ממשל שקלית 1152 | 1.81% | 1.55% |
| ממשל שקלית 0537 | 1.60% | 1.63% |
| ממשל צמודה 0529 | 1.57% | 1.42% |
| ממשל שקלית 0142 | 0.63% | 1.39% |
| ממשל צמודה 1033 | 1.22% | 0.78% |
| ממשל שקלית 0432 | 0.16% | 1.76% |
| עזריאלי אגח ח | 0.87% | 0.85% |
מוחזק רק בכלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה
| S&P500 EMINI FUT Sep26 | 1.95% |
| VANGUARD S&P 500 ETF | 1.35% |
| SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US | 1.17% |
| T 4.00 11/15/2035 | 0.92% |
| NASDAQ 100 E-MINI Sep26 | 0.82% |
| EQT AI Infrastructure SCSp | 0.76% |
| T 4.25 08/15/2035 | 0.70% |
| ISHARES S&P500 SWAP UCITS | 0.57% |
| דיסק מנ אגח טו | 0.56% |
| X MSCI EM 1C | 0.51% |
מוחזק רק במגדל מקפת משלימה לבני 60 ומעלה
| הראל סל תלבונד 60 | 0.74% |
| ממשל שקלית 0229 | 0.70% |
| תכלית סל תלבונד 60 | 0.65% |
| קסם ETF תלבונד 60 | 0.61% |
| LYXOR CORE EURSTX 600 DR | 0.61% |
| תכלית סל תלבונד שקלי | 0.56% |
| AMUNDI INDEX MSCI EM UCITS | 0.47% |
| קסם ETF תלבונד 40 | 0.47% |
| הראל סל תלבונד שקלי | 0.44% |
| TECHNOLOGY SELECT SECT SPDR | 0.43% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל שקלית 0432 | 0.16% | 1.76% | 1.60% |
| ממשל צמודה 1131 | 2.92% | 1.46% | 1.46% |
| ממשל צמודה 1028 | 2.64% | 1.82% | 0.82% |
| ממשל שקלית 0142 | 0.63% | 1.39% | 0.76% |
| ממשל שקלית 1035 | 0.18% | 0.90% | 0.72% |
| חשמל אגח 34 | 0.82% | 0.20% | 0.61% |
| INVESCO S&P 500 ACC | 0.63% | 0.09% | 0.54% |
| לאומי אגח 187 | 0.54% | 0.00% | 0.54% |
| ממשל שקלית 0347 | 0.50% | 1.03% | 0.53% |
| ממשל צמודה 0431 | 0.17% | 0.70% | 0.53% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (6)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 32.0% | 30.8% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 13.8% | 14.6% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 32.3% | 30.1% |
| רכיב החוב | 62.3% | 60.6% |
| נכסים סחירים | 85.5% | 82.5% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.28% | 3.30% |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.