נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 מול מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60
כלל פנסיה וגמל · מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל · רבעון 2 2026
כלל פנסיה וגמל
כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל
מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
החפיפה בין המסלולים מוגבלת, רוב הנכסים שונים. פיצול ביניהם אכן מייצר פיזור.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 51.3% | 49.2% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.27% | 3.32% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.75% | 4.40% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 45.8% | 44.5% |
| מניות | 39.0% | 32.5% |
| מזומנים | 7.6% | 13.3% |
| השקעות אלטרנטיביות | 4.4% | 7.4% |
| נגזרים | 1.2% | 0.7% |
| מוצרים מובנים | 1.2% | 0.8% |
| קרנות מטבע | 0.8% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.8% |
| סחורות | 0.0% | 0.0% |
| אחר | -0.1% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 AA- · מגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60 AA-
ההבדלים המובהקים
2 מדדים מתוך 8| מזומנים ושווי מזומנים | 7.6% | 13.3% | 5.7 נקודות |
| נכסים סחירים | 87.9% | 82.8% | 5.1 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 0335 | 2.60% | 2.15% |
| ממשל צמודה 1028 | 1.76% | 1.39% |
| ממשל צמודה 1131 | 1.95% | 1.12% |
| ממשל צמודה 0529 | 1.05% | 1.09% |
| ממשל שקלית 1152 | 1.21% | 0.80% |
| ממשל שקלית 0537 | 1.06% | 0.84% |
| פועלים | 1.07% | 0.71% |
| טאואר | 0.89% | 0.84% |
| לאומי | 0.89% | 0.80% |
| אלביט מערכות | 0.90% | 0.78% |
מוחזק רק בכלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60
| S&P500 EMINI FUT Sep26 | 3.26% |
| VANGUARD S&P 500 ETF | 2.26% |
| SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-US | 1.96% |
| NASDAQ 100 E-MINI Sep26 | 1.37% |
| ISHARES S&P500 SWAP UCITS | 0.95% |
| X MSCI EM 1C | 0.86% |
| EURO STOXX 50 Sep26 | 0.83% |
| T 4.00 11/15/2035 | 0.62% |
| TOPIX INDX FUTR Sep26 | 0.54% |
| EQT AI Infrastructure SCSp | 0.52% |
מוחזק רק במגדל מקפת משלימה לבני 50 עד 60
| LYXOR CORE EURSTX 600 DR | 1.02% |
| AMUNDI INDEX MSCI EM UCITS | 0.79% |
| TECHNOLOGY SELECT SECT SPDR | 0.72% |
| ALPHABET INC CL C | 0.52% |
| ISHARES CORE MSCI EURPOE | 0.48% |
| ממשל שקלית 0229 | 0.36% |
| ממשל צמודה 0837 | 0.26% |
| תכלית סל תלבונד שקלי | 0.26% |
| ISHARES IBOXX INV GR CORP BD | 0.24% |
| EQT AI Infrastructure 2 SCSP | 0.24% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| INVESCO S&P 500 ACC | 1.05% | 0.15% | 0.90% |
| ממשל צמודה 1131 | 1.95% | 1.12% | 0.83% |
| ממשל שקלית 0432 | 0.11% | 0.91% | 0.80% |
| AM CORE MSCI EM SWAP ETF ACC | 1.13% | 0.41% | 0.72% |
| INVESCO NASDAQ 100 ETF | 0.63% | 0.08% | 0.55% |
| SS INDUSTRIAL SELECT SECTOR | 0.07% | 0.61% | 0.54% |
| חשמל אגח 34 | 0.67% | 0.17% | 0.51% |
| IBI.אינ בנק ישר | 0.12% | 0.59% | 0.47% |
| ממשל שקלית 0335 | 2.60% | 2.15% | 0.44% |
| ממשל צמודה 0431 | 0.11% | 0.53% | 0.42% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (6)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 51.3% | 49.2% |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 19.7% | 19.8% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 41.3% | 41.5% |
| רכיב החוב | 45.8% | 44.5% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.27% | 3.32% |
| מח"מ רכיב החוב | 5.36 שנים | 5.84 שנים |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.