נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 מול מיטב גמל לבני 60 עד 50
אלטשולר שחם גמל ופנסיה · מיטב גמל ופנסיה · רבעון 2 2026
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60
מיטב גמל ופנסיה
מיטב גמל לבני 60 עד 50
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 51.2% | 47.4% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.52% | 3.42% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.52% | 5.02% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 45.0% | 47.1% |
| מניות | 33.7% | 36.1% |
| השקעות אלטרנטיביות | 15.4% | 11.2% |
| מזומנים | 9.0% | 3.1% |
| נגזרים | 0.7% | 1.8% |
| נדל"ן | 1.1% | 0.1% |
| מוצרים מובנים | 0.5% | 0.5% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.1% | 0.0% |
| אחר | -5.5% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 AA · מיטב גמל לבני 60 עד 50 AA-
ההבדלים המובהקים
3 מדדים מתוך 8| מזומנים ושווי מזומנים | 9.0% | 3.1% | 5.9 נקודות |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 41.1% | 45.7% | 4.6 נקודות |
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 51.2% | 47.4% | 3.8 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל שקלית 0142 | 3.87% | 0.21% |
| ממשל שקלית 1152 | 3.77% | 0.28% |
| ממשל צמודה 1131 | 0.40% | 3.58% |
| ממשל צמודה 1033 | 3.10% | 0.29% |
| לאומי | 1.67% | 1.40% |
| פועלים | 2.01% | 1.04% |
| ממשל שקלית 0537 | 1.95% | 0.01% |
| ממשל צמודה 1028 | 0.99% | 0.78% |
| Taiwan Semiconductor Manufactu | 1.30% | 0.38% |
| ממשל צמודה 0529 | 0.16% | 1.51% |
מוחזק רק באלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60
| 110000908 | 1.06% |
| B 10/22/2026 | 0.76% |
| Apple Inc | 0.74% |
| B 06/10/2027 | 0.71% |
| B 05/11/26 | 0.71% |
| State Street Energy Select Sec | 0.69% |
| גולדן קפיטל גרמניה - אלטשולר גדיש לבני 50-60 | 0.69% |
| B 07/16/2026 | 0.58% |
| VanEck Pharmaceutical ETF | 0.50% |
| State Street Financial Select | 0.47% |
מוחזק רק במיטב גמל לבני 60 עד 50
| ממשל שקלית 0829 | 3.98% |
| ממשל שקלית 0229 | 2.09% |
| הלוואות עמיתים אמן | 1.94% |
| Vanguard S&P 500 ETF | 1.72% |
| INVESCO NASDAQ 100 ETF | 1.33% |
| ממשל שקלית 1035 | 1.15% |
| Amundi MSCI Emerging Markets II ETF | 1.07% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.98% |
| ממשל שקלית 0335 | 0.83% |
| ממשל צמוד 0545 | 0.76% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל שקלית 0142 | 3.87% | 0.21% | 3.66% |
| ממשל שקלית 1152 | 3.77% | 0.28% | 3.49% |
| ממשל צמודה 1131 | 0.40% | 3.58% | 3.18% |
| ממשל צמודה 1033 | 3.10% | 0.29% | 2.81% |
| ממשל שקלית 0537 | 1.95% | 0.01% | 1.94% |
| ממשל צמודה 0529 | 0.16% | 1.51% | 1.36% |
| פועלים | 2.01% | 1.04% | 0.97% |
| Taiwan Semiconductor Manufactu | 1.30% | 0.38% | 0.93% |
| Alphabet Inc | 0.73% | 0.13% | 0.60% |
| Amundi Core Stoxx Europe 600 U | 0.71% | 0.17% | 0.53% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (5)
| חשיפה למט"ח (נטו) | 21.1% | 19.1% |
| רכיב החוב | 45.0% | 47.1% |
| נכסים סחירים | 80.9% | 80.1% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.52% | 3.42% |
| מח"מ רכיב החוב | 4.41 שנים | 4.58 שנים |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.