נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות מול מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות
אלטשולר שחם גמל ופנסיה · מנורה מבטחים פנסיה וגמל · רבעון 2 2026
0%חפיפה בנכסים
5הבדלים מובהקים
971 מיליון ₪אלטשולר שחם השתלמות עו
758 מיליון ₪מנורה מבטחים השתלמות ע
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות
מנורה מבטחים פנסיה וגמל
מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
0%
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
חפיפה ברמת נייר ערך בודד (ISIN): 0.0%. 0 ניירות מוחזקים בשני המסלולים.
קרבה ברמת סוג החשיפה הכלכלית: 51.0%. שני מסלולים יכולים להחזיק ניירות שונים ועדיין להיות חשופים לאותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 100.1% | 98.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.31% | — |
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| מניות | 52.5% | 98.0% |
| אג"ח | 42.4% | 0.0% |
| נגזרים | 6.6% | 0.0% |
| מזומנים | -1.4% | 2.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| אחר | -0.1% | 0.0% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
ההבדלים המובהקים
5 מדדים מתוך 8| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 147.1% | 72.7% | 74.4 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 100.3% | 51.4% | 49.0 נקודות |
| רכיב החוב | 42.4% | 0.0% | 42.4 נקודות |
| נכסים סחירים | 93.5% | 100.0% | 6.5 נקודות |
| מזומנים ושווי מזומנים | -1.4% | 2.0% | 3.4 נקודות |
חשיפה לחו"ל (דלתא): אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות 147.1%, מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות 72.7%. אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות תלוי יותר בשווקים בחו"ל, ומנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות תלוי יותר בכלכלה הישראלית. אין כאן עדיפות מובנית, זו שאלה של היכן מרוכז שאר ההון של החוסך.
חשיפה למט"ח (נטו): אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות 100.3%, מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות 51.4%. אם השקל ייחלש מול המטבעות הזרים, אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות ירוויח יותר מהפרש השער. אם השקל יתחזק, מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות יהיה מוגן יותר.
רכיב החוב: אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות 42.4%, מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות 0.0%. אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות מוטה יותר לחוב, ולכן רגיש יותר לשינויי ריבית ופחות לתנודות מניות. מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות מוטה יותר לרכיבים אחרים.
נכסים סחירים: אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות 93.5%, מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות 100.0%. אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות מחזיק יותר נכסים לא־סחירים: הלוואות, נדל"ן וקרנות השקעה. שוויים נקבע בהערכה ולא במסחר יומי, ולכן התנודתיות המוצגת שלהם נמוכה יותר, מבלי שהסיכון הכלכלי בהכרח נמוך יותר.
מזומנים ושווי מזומנים: אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות -1.4%, מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות 2.0%. מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות מחזיק יותר מזומן, פחות חשיפה לשוק, ופחות פוטנציאל תשואה.
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
אין.
מוחזק רק באלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדי מניות
| Proshares S&P 500 EX-Technolog | 11.61% |
| iShares MSCI ACWI ex U.S. ETF | 10.76% |
| VanEck Semiconductor ETF | 10.15% |
| State Street Technology Select | 10.05% |
| Amundi Core S&P 500 Swap UCITS | 9.91% |
| NQU6 Index | 0.02% |
| ריבית עוש לקבל | -0.01% |
| יתרות חייבים/זכאים | -0.04% |
מוחזק רק במנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות
| איביאיסל אינ מומנ ארהב ממ | 9.79% |
| הראל סל אינ ישר 100משקל ש | 9.70% |
| קסם ETF אינדקס צמי עולמי | 8.03% |
| MTF סל אנד צמיחה עולמי | 8.03% |
| MTF סל אנד ערך עולמי | 7.71% |
| קסם ETF אינדקס ערך עולמי | 7.69% |
| MTF סל אינדקס 120 ישראל | 7.65% |
| תכלית סל World Quality מד | 6.59% |
| תכלית סל צמיחה עולמי | 6.25% |
| הראל מחקה (A4) אינדקס מניות ערך ישראל | 5.20% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (1)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 100.1% | 98.0% |
ההשוואה מציגה נתוני הרכב נכסים בלבד. היא אינה ייעוץ, אינה שיווק פנסיוני ואינה קובעת שמסלול אחד עדיף על משנהו.
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.