נכון ל-30 ביוני 2026 (רבעון 2 2026) · עודכן באתר: 2026-09-22 · הרבעון הבא (רבעון 3 2026) צפוי להתפרסם בסביבות דצמבר 2026
אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות מול מיטב השתלמות אג"ח ממשלות
אלטשולר שחם גמל ופנסיה · מיטב גמל ופנסיה · רבעון 2 2026
אלטשולר שחם גמל ופנסיה
אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות
מיטב גמל ופנסיה
מיטב השתלמות אג"ח ממשלות
כמה מהכסף באמת מושקע באותו דבר
מהנכסים זהים
המסלולים כמעט אינם חופפים. מדובר בשתי אסטרטגיות השקעה שונות, ולא בשתי גרסאות של אותו דבר.
מדדים מרכזיים והקצאת הנכסים — זה מול זה
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב * | 3.38% | 2.97% |
| תשואה לפדיון — רכיב הלא סחיר * | 4.33% | 4.44% |
* שתי השורות חופפות חלקית ואינן מצטברות: "רכיב החוב" (כל האג"ח וההלוואות, סחירים ולא-סחירים) כולל בתוכו גם את הרכיב הלא-סחיר שהוא חוב (למשל הלוואות ואג"ח לא-סחיר), בעוד "רכיב הלא סחיר" כולל גם נכסים לא-סחירים שאינם חוב כלל (כמו נדל"ן), ולכן אינו תת-קבוצה של הראשון.
לפי סוג חשיפה כלכלית — הרכב מלא
| אג"ח | 87.6% | 96.0% |
| מזומנים | 12.6% | 3.2% |
| מוצרים מובנים | 0.0% | 0.6% |
| נגזרים | -0.2% | 0.2% |
| אחר | -0.0% | 0.0% |
| מניות | 0.0% | 0.0% |
| קרנות — סיווג לא זוהה | 0.0% | 0.0% |
| השקעות אלטרנטיביות | 0.0% | 0.0% |
| נדל"ן | 0.0% | 0.0% |
דירוג אשראי ממוצע — רכיב החוב: אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות A+ · מיטב השתלמות אג"ח ממשלות AA-
ההבדלים המובהקים
5 מדדים מתוך 8| מח"מ רכיב החוב | 7.72 שנים | 5.19 שנים | 2.53 שנים |
| מזומנים ושווי מזומנים | 12.6% | 3.2% | 9.5 נקודות |
| רכיב החוב | 87.6% | 96.0% | 8.4 נקודות |
| חשיפה למט"ח (נטו) | 0.6% | 3.7% | 3.1 נקודות |
| תשואה לפדיון — רכיב החוב | 3.38% | 2.97% | 0.41 נקודות |
אחזקות משותפות מול ייחודיות
עשר הגדולות בכל קבוצהמשותף — האחזקות הגדולות
| ממשל צמודה 1131 | 1.32% | 18.58% |
| ממשל שקלית 0142 | 16.48% | 0.65% |
| ממשל שקלית 1152 | 16.03% | 0.85% |
| ממשל צמודה 1033 | 10.18% | 0.83% |
| ממשל צמודה 0529 | 0.51% | 9.23% |
| ממשל שקלית 0537 | 8.29% | 0.04% |
| ממשל צמודה 1028 | 3.26% | 2.23% |
| ממשל שקלית 0347 | 1.22% | 0.26% |
| ממשל צמודה 0431 | 0.29% | 0.22% |
| ISRAEL 5 10/30/26 | 0.09% | 0.32% |
מוחזק רק באלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות
| 110000915 | 3.66% |
| POLGB 5.25 04/25/2036 | 0.33% |
| PIMEMLC ID | 0.10% |
| Bradesco Global Funds - Brazil | 0.09% |
| USU6 Comdty | 0.04% |
| B 06/10/2027 | 0.03% |
| ריבית עוש לקבל | 0.02% |
| WNU6 Comdty | 0.02% |
| B 08/20/2026 | 0.01% |
| B 10/22/2026 | 0.01% |
מוחזק רק במיטב השתלמות אג"ח ממשלות
| ממשל שקלית 0829 | 12.09% |
| ממשל שקלית 0229 | 6.34% |
| הלוואות עמיתים אמן 151 | 3.84% |
| ממשל שקלית 1035 | 3.50% |
| ממשל שקלית 0335 | 2.53% |
| Israel Bonds, 5.75% 12mar2054 USD | 2.21% |
| ממשל צמוד 0545 | 2.15% |
| לאומי אגח 187 | 1.43% |
| ממשל שקלי 0928 | 1.39% |
| ממשל שקלית 0530 | 1.04% |
ניירות משותפים שבהם המשקל שונה מהותית
| ממשל צמודה 1131 | 1.32% | 18.58% | 17.26% |
| ממשל שקלית 0142 | 16.48% | 0.65% | 15.83% |
| ממשל שקלית 1152 | 16.03% | 0.85% | 15.18% |
| ממשל צמודה 1033 | 10.18% | 0.83% | 9.35% |
| ממשל צמודה 0529 | 0.51% | 9.23% | 8.71% |
| ממשל שקלית 0537 | 8.29% | 0.04% | 8.25% |
| ממשל צמודה 1028 | 3.26% | 2.23% | 1.03% |
| ממשל שקלית 0347 | 1.22% | 0.26% | 0.96% |
| ISRAEL 5 10/30/26 | 0.09% | 0.32% | 0.23% |
| ממשל צמודה 0431 | 0.29% | 0.22% | 0.08% |
מדדים שבהם אין פער מובהק (3)
| חשיפה מנייתית (דלתא) | 0.0% | 0.0% |
| חשיפה לחו"ל (דלתא) | 4.9% | 5.4% |
| נכסים סחירים | 96.6% | 94.8% |
המידע מוצג לצורך השוואה והבנה בלבד, ואינו מהווה ייעוץ או שיווק פנסיוני. ביצועי עבר והרכב נכסים אינם מבטיחים תשואה עתידית. הנתונים מבוססים על דוחות "רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד" שמפרסמים הגופים המוסדיים מכוח חוזר גופים מוסדיים 2015-9-14.